Realizar transferencias entre cuentas propias o de terceros puede parecer sencillo, pero es importante tener en cuenta las normativas fiscales para evitar inspecciones por parte de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).
¿Cuáles son los límites actuales?
A partir de noviembre de 2024, ARCA establece que:
- Los movimientos que acumulen más de $400.000 en ingresos o egresos mensuales pueden ser objeto de inspección.
- Si el saldo mensual supera los $700.000, también se puede generar una notificación.
Las billeteras virtuales y bancos están obligados a reportar las operaciones que superen estos montos. Si se realizan transacciones en moneda extranjera, criptomonedas o activos digitales, deberán ser convertidas a pesos argentinos según las normativas vigentes.
¿Qué hace ARCA ante irregularidades?
Si detecta movimientos sospechosos, ARCA puede:
- Solicitar documentación que respalde la legalidad de los fondos (recibos de sueldo, facturas, constancias fiscales, entre otros).
- Evaluar la información presentada por el usuario.
- Tomar medidas, como el cierre de cuentas o la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) si no se justifican los movimientos.
Consejo clave: Mantener la documentación en regla y actuar con transparencia es fundamental para evitar problemas fiscales y garantizar la legalidad de tus transacciones financieras.